Банки начали уточнять родственную связь клиентов с людьми, которым они хотят перечислить крупную сумму денег, сообщает РИА Новости. При желании совершить такой перевод операцию блокируют, после чего с человеком связывается представитель банка и уточняет обстоятельства.
Среди вопросов, которые задаёт сотрудник кредитной организации, – просьба назвать полные данные получателя и его родственную связь с ним. Также представитель банка может уточнить, куда планируется потратить эти деньги.
Кроме того, с 1 января вступит в силу новый список признаков мошеннических переводов. В него добавят смену номера телефона для входа в онлайн-банк и крупный перевод денег по СБП самому себе.
Напомним, что с 1 сентября банки, которые оформили клиенту платёжную карту, обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников, а также не совершает ли операцию мошенник за него. Банк России определил признаки этого, среди которых изменение активности телефонных разговоров как минимум за 6 часов до операции, снятие денег в необычное для человека время, смена номера телефона для авторизации в интернет-банке и другие. Если операция соответствует хотя бы одному, банк должен ограничивать выдачу средств 50 тысячами рублей в сутки.
