После того, как 11 апреля московский Кроссинвестбанк был лишен лицензии, выяснилось, что на многих вкладчиков или вообще не оформлялись документы, или суммы их депозитов были сильно занижены в официальной отчетности. Об этом уже в мае сообщил Банк России. В результате порядка 4 000 бывших клиентов этого банка теперь не могут получить страховое возмещение, на которое рассчитывали.

Агентство по страхованию вкладов на основании реестра обязательств Кроссинвестбанка оценило свои выплаты по данному страховому случаю в 1,5 млрд рублей. Однако после того, как возмущенные вкладчики заявили претензии, была проведена проверка, и выяснилось, что «объем обязательств (Кроссинвестбанка) перед вкладчиками, привлеченных мошенническим путем, достиг 3,5 млрд рублей, что более чем в два раза превышает величину вкладов населения, официально отраженных в отчетности банка».

Впрочем, эта ситуация оказалась не уникальной. Как накануне заявил зампредседателя Центробанка Михаил Сухов в эфире радиостанции Business FM, с середины 2013 года «подобные мошеннические схемы прослеживаются» как минимум в 11 из 240 лишенных лицензий банков.

По словам Михаила Сухова, чтобы избежать риска не получить обратно своих денег, вкладчики должны хранить все документы, подтверждающие факт внесения таковых в банк.

А Центробанк может только констатировать «проведение банками агрессивной политики по привлечению средств населения с использованием операций "схемного характера"», которые «были направлены на занижение реальной величины обязательств банка перед вкладчиками». И направить информацию о мошенничестве в Генеральную прокуратуру, МВД и Следственный комитет РФ. Что он и делает.

Кстати, по сведениям, которыми располагает Центробанк, часть не отраженных на балансе банков-мошенников средств вкладчиков позже переводится на счета подконтрольных им некредитных финансовых организаций. А те направляют деньги на выдачу микрозаймов физическим лицам, которым банк ранее отказал в выдаче кредитов. Разумеется, под другой, намного больший, процент.